REVICON SPN KUTAK

SPREČAVANJE PRANJA NOVCA:

Procjena i praćenje klijenata i druge obaveze

• Polazište: identifikacija, procjena i prevencija rizika
• Identifikacija klijenata i njihovih stvarnih vlasnika
• Primjena propisa o zaštiti ličnih podataka u oblasti SPN
• Kontinuirano praćenje poslovanja i transakcija klijenta
• Indikatori – pokazatelji sumnjivih transakcija
• Praktična primjena u finansijskom sektoru
• Praktična primjena kod ostalih obveznika: računovođe, revizori, advokati/notari, mjenjačnice, trgovci/posrednici, priređivači igara na sreću...

Predavači:

• Revicon tim
• Predstavnik Ministarstva sigurnosti BiH
• Predstavnik Finansijske policije FBiH
• Predstavnik Notarske komore FBiH
• Predstavnik kupita

Odgovori na sva pitanja učesnika:

• odmah u toku seminara
• kao i u sklopu seminarskog materijala

PROCJENA RIZIKA – PRAKTIČNA PRIMJENA

• praktično pojašnjenje pristupa zasnovanog na riziku
• rizik države/geografski rizik: praktične smjernice
• rizik klijenta: praktične smjernice
• rizik transakcije/usluge i kanala distribucije: praktične smjernice
• sačinjavanje i dostavljanje dokumentacija o procjeni rizika
• indikatori sumnji na pranje novca i FTA
• specifičnosti po sektorima/vrstama obveznika
• praktični primjeri postupanja i dobre prakse

MJERE IDENTIFIKACIJE KLIJENTA

• utvrđivanje i provjera identiteta klijenta
• podaci koji se prikupljaju kod uspostave poslovnog odnosa
• podaci koji se prikupljaju kod transakcija u iznosu 30.000 KM ili više
• podaci koji se prikupljaju u slučaju obavljanju povremenih transakcija
• utvrđivanje stvarnih vlasnika
• utvrđivanje politički eksponiranih lica
• primjena propisa o zaštiti ličnih podataka
• dubinska analiza klijenta, poslovnih odnosa i transakcija
• specifičnosti po sektorima / vrstama obveznika
• praktični primjeri postupanja i dobre prakse
• najčešće greške i propusti koje utvrđuju nadzorni organi

PRAĆENJE KLIJENTA I NJEGOVIH TRANSAKCIJA

• kontinuirana provjera poslovanja stranke
• kontinuirana provjera specifičnih aktivnosti
• praćenje politički eksponirana lica
• preduzimanje pojačanih mjera za upravljanje rizicima i ublažavanje rizika
• pojednostavljene mjere za upravljanje nižim nivoima rizika
• dokumetovanje provedenih mjera praćenja
• dostavljanje informacija nadležnim organima i FOO
• specifičnosti po sektorima / vrstama obveznika
• praktični primjeri postupanja i dobre prakse

SMJERNICE I INDIKATORI RIZIKA

• smjernice i indikatori za računovodstvenu i revizijsku profesiju
• smjernice i indikatori za advokate/notare
• smjernice i indikatori za mjenjačnice
• izmjene u smjernicama i indikatorima za finansijski sektor
• očekivanja od regulatora: provedbena akta, smjernice i liste indikatora rizika

OSTALE OBAVEZE U OBLASTI SPN

• upostavljanje i provođenje politika, procedura, kontrole i postupaka
• određivanje ovlaštenog lica i njegovog zamjenika
• redovno stručno obrazovanje, osposobljavanje i usavršavanje zaposlenih
• osiguravanje redovne interne kontrole i interne i eksterne revizije
• vođenje evidencija i čuvanje i zaštita podataka
• komunikacija sa FOO
• izvršavanje drugih mjera i radnji

ODGOVORI NA PITANJA UČESNIKA

Poštovane kolegice i kolege, dragi naši!

Imajući u vidu sve izazove s kojima se susrećemo kod primjene propisa u oblasti SPN, pripremili smo novi interaktivni online seminar posvećen praktičnoj primjeni tih propisa, u toku kojeg ćemo se posebno fokusirati na mjere identifikacije i praćenja klijenata. U središtu pažnje biće izazovi koji se odnose na procjenu rizika, postupak identifikacije klijenata, utvrđivanje njihovih stvarnih vlasnika i prepoznavanje politički eksponiranih lica, a zatim i kontinuirano praćenje poslovanja i transakcija klijenata, uključujući i obavezno dokumentovanje izvršavanja ovih obaveza.

Pritom se mora imati u vidu da ove obaveze sada poprimaju i dodatnu dimenziju: cijeli postupak mora da bude usklađen i sa zahtjevima novog bh. Zakona o zaštiti ličnih podataka, koji počinje da se primjenjuje u oktobru ove godine.

Provođenje mjere identifikacije klijenata i praćenja njihovih aktivnosti ključna je obaveza svih obveznika primjene Zakona o SPN, s tim da svaka grupa obveznika – od banaka, osiguravatelja i mjenjačnica pa do računovođa, revizora, notara, trgovaca vozilima, posrednicima u prometu nekrentina i priređivača igara na sreću... – ima svoje osobitosti i izazove. Stoga ćemo pružiti jasan uvid u sektorske specifičnosti, te tako otvoriti i prostor za razmjenu iskustava i primjera dobre prakse među učesnicima.

Aktivno učešće na ovom seminaru uzet će i predstavnici regulatornih i nadzornih institucija, čime seminar postaje i prilika za direktan dijalog o tumačenju zakonskih obaveza, sektorskim smjernicama i indikatorima rizika.

Pored ključnih tema identifikacije i praćenja klijenata, imaćete priliku da od najrelevantnijih osoba dobijete odgovore i na pitanja koja se tiču drugih obaveza iz oblasti SPN – izrade politika i procedura, ulozi ovlaštenih lica, edukaciji zaposlenih, unutrašnjim kontrolama, dokumentovanju svih mjera, obavještavanju nadležnih organa itd.

Revicon, Vaš friendly konsultant

Seminar možete pratiti preko Zoom platforme,

na svim elektronskim uređajima,

a biće omogućen i naknadni snimak cjelovitog seminara.

Prateći nas online – i Vi aktivno učestvujete u seminaru

i odmah dobijate pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja!

Učešće na našim online seminarima omogućava Vam:

• Dostupnost najaktualnijih informacija
• Sadržajan, praktičan i koristan seminarski materijal
• Interaktivnu video, audio i pisanu komunikaciju sa predavačima i gostima seminara, u stvarnom vremenu
• Brze i pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja - odmah u toku trajanja seminara
• Mogućnost Vašeg aktivnog učešća - uključivanja u online seminar

Trajanje online seminara: od 10:00 do 15:30 sati

Naknada za učešće (sa uključenim PDV-om):

• 100 KM za pretplatnike
• 130 KM za ostale učesnike

Naknada za snimak cjelovitog seminara:

• 100 KM za pretplatnike
• 130 KM za ostale naručioce

Naknada uključuje:

• učešće u online seminaru ili snimak seminara
• odgovore na sva pitanja u toku samog seminara
• prateće edukacijske materijale, sa odgovorima na pitanja

Za sve informacije molimo kontaktirajte:

Revicon d.o.o.

Envera Šehovića 14, 71000 Sarajevo

tel: (033) 720-584 (Dženita Mehmedić i Marko Jokić)

fax: (033) 720-581

e-mail: dzenita.mutap@revicon.info

            marko.jokic@revicon.info

Uplata na račune: