REVICON SPN KUTAK

SPREČAVANJE PRANJA NOVCA:
PRIPREME ZA NADZOR

• SPN nadzor u praksi – šta obveznici mogu očekivati
• Politike, procedure i interni akti u oblasti SPN
• Procjena rizika i indikatori sumnjivih transakcija
• Identifikacija klijenta, stvarnog vlasnika i politički eksponiranih lica
• Praćenje klijenta i njegovih transakcija u praksi
• Evidencije, informacijska podrška i zaštita podataka
• Ovlašteno lice za SPN, obuke zaposlenih i interna kontrola

Seminar je namijenjen:

• računovođama i revizorima
• advokatima i notarima
• posrednicima u prometu nekretnina
• prodavcima vozila
• odgovornim i ovlaštenim licima za SPN
• drugim subjektima iz nefinansijskog sektora – obveznicima primjene Zakon o SPN/FTA

Predavači:

• Revicon tim
• Predstavnik Uprave za inspekcijske poslove FBiH
• Predstavnik Notarske komore

Odgovori na sva pitanja učesnika:

• odmah u toku seminara
• kao i u sklopu seminarskog materijala

SPN NADZOR U PRAKSI: ŠTA OBVEZNICI MOGU OČEKIVATI

• nadzor nad primjenom propisa o SPN u nefinansijskom sektoru
• uloga inspekcijskih organa u FBiH i RS
• kako se u praksi provjerava ispunjavanje SPN obaveza
• razlika između formalne dokumentacije i stvarne primjene
• odgovornost obveznika i odgovornih lica
• primjeri i pojašnjenja sa posebnim osvrtom na računovodstvenu praksu

POLITIKE, PROCEDURE I INTERNI AKT

• zakonska obaveza donošenja politika i procedura
• minimalni sadržaj internih akata iz oblasti SPN
• veza između politika, procjene rizika i operativnih mjera
• zašto generički akti „ne prolaze“ nadzor?
• kako dokazati da se akti primjenjuju u praksi?
• najčešće greške koje inspekcija uočava

PROCJENA RIZIKA

• pristup zasnovan na riziku u nefinansijskom sektoru
• procjena rizika klijenata, usluga i transakcija
• geografski i sektorski rizici
• kategorizacija rizika – kako obrazložiti procjenu?
• dokumentovanje procjene rizika i njena primjena u praksi
• najčešće greške koje se utvrđuju kod nadzora

IDENTIFIKACIJA KLIJENTA I STVARNOG VLASNIKA

• utvrđivanje i provjera identiteta klijenta prije uspostave poslovnog odnosa
• utvrđivanje stvarnog vlasništva i razumijevanje vlasničke strukture
• politički eksponirana lica – obaveze i dokazivanje provjere
• svrha i priroda poslovnog odnosa
• specifičnosti po vrstama obveznika
• primjena propisa o zaštiti ličnih podataka u SPN postupcima

PRAĆENJE KLIJENTA I TRANSAKCIJA

• kontinuirano praćenje poslovnih odnosa
• prepoznavanje neuobičajenih i sumnjivih aktivnosti
• dokumentovanje provedenih mjera i donesenih odluka
• pojačane i pojednostavljene mjere upravljanja rizicima
• postupanje u slučaju uočenih sumnji
• komunikacija sa FOO i nadležnim organima

INDIKATORI, EVIDENCIJE I INFORMACIONA PODRŠKA

• indikatori sumnjivih transakcija u nefinansijskom sektoru
• posebni rizici u računovodstvenoj praksi
• evidencije i čuvanje dokumentacije
• informacijski sistem kao podrška SPN obavezama
• prihvatljiva rješenja u malim i srednjim subjektima

OVLAŠTENO LICE, OBUKE I SISTEMSKE OBAVEZE

• imenovanje i uloga ovlaštenog lica i zamjenika
• organizacioni položaj i odgovornost
• obuka zaposlenih i kontinuirano stručno usavršavanje
• dokazivanje izvršene edukacije
• interna kontrola i samoprovjera
• interna i eksterna revizija

ODGOVORI NA PITANJA UČESNIKA

Poštovane kolegice i kolege, dragi naši!

Računovodstvena profesija, zajedno sa brojnim drugim subjektima iz nefinansijskog sektora, već godinama ima jasno definisane obaveze u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti. Ono što se u posljednje vrijeme mijenja jeste intenzitet i praksa nadzora nad ispunjavanjem tih obaveza.

Najavljene nadzorne aktivnosti inspekcijskih organa su jasan signal da je važno da svi obveznici – a posebno računovođe, kao profesija koja ima direktan uvid u finansijsko poslovanje klijenata – preispitaju kako u praksi primjenjuju propise o SPN. Fokus nadzora nije na teorijskom poznavanju Zakona o SPN, već na stvarnom postojanju sistema, razumijevanju rizika i sposobnosti da se postupci i odluke objasne i dokumentuju.

Ovaj seminar je osmišljen kao stručna i praktična podrška obveznicima, s ciljem da se pojasne stvarna očekivanja nadzornih organa, ukaže na najčešće slabosti u praksi i pruži okvir za pravilnu primjenu zakonskih obaveza. Poseban akcenat stavljen je na računovodstvenu profesiju, uz osvrt i na specifičnosti drugih obveznika iz nefinansijskog sektora: posrednika u prometu nekretnina, advokata i notara, prodavaca vozila...

Seminar je zamišljen kao pomoć u razumijevanju obaveza, procjeni rizika i uspostavljanju sistema koji je primjenjiv i održiv u praksi i koji je, kao takav, prihvatljiv i nadzornim organima.

Revicon i u ovoj oblast želi biti pouzdan partner i podrška profesiji u procesu jačanja usklađenosti, profesionalne sigurnosti i povjerenja u rad obveznika.

Revicon,

Vaš friendly konsultant

Seminar možete pratiti preko Zoom platforme,

na svim elektronskim uređajima,

a biće omogućen i naknadni snimak cjelovitog seminara.

Prateći nas online – i Vi aktivno učestvujete u seminaru

i odmah dobijate pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja!

Učešće na našim online seminarima omogućava Vam:

• Dostupnost najaktualnijih informacija
• Sadržajan, praktičan i koristan seminarski materijal
• Interaktivnu video, audio i pisanu komunikaciju sa predavačima i gostima seminara, u stvarnom vremenu
• Brze i pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja - odmah u toku trajanja seminara
• Mogućnost Vašeg aktivnog učešća - uključivanja u online seminar

Trajanje online seminara: od 10:00 do 15:30 sati

Naknada za učešće (sa uključenim PDV-om):

• 130 KM po učesniku za Better value, Premium i Revicon Club pretplatnike
• 150 KM za ostale učesnike

Naknada za snimak cjelovitog seminara:

• 130 KM za naručioce sa Better value, Premium i Revicon Club pretplatom
• 150 KM za ostale naručioce

Naknada uključuje:

• učešće u online seminaru ili snimak seminara
• odgovore na sva pitanja u toku samog seminara
• prateće edukacijske materijale, sa odgovorima na pitanja
• potvrdu/dokaz da je učesnik pohađao edukaciju u okviru obaveznog programa stručnog obrazovanja, osposobljavanja i usavršavanja za 2026. godinu, u skladu sa čl. 54. Zakona o SPNiFTA.

Za sve informacije molimo kontaktirajte:

Revicon d.o.o.

Envera Šehovića 14, 71000 Sarajevo

tel: (033) 720-584 (Dženita Mehmedić i Marko Jokić)

fax: (033) 720-581

e-mail:dzenita.mutap@revicon.info            marko.jokic@revicon.info

Uplata na račune:

UniCredit Bank d.d.	3383202200308627
BBI d.d.	1413105320013074
Raiffeisen Bank BiH d.d.	1610000060920085
Sparkasse Bank d.d.	1992400075053168
ASA Banka d.d. Sarajevo	1344701000241677
Nova banka a.d.	5550050001608033
Union banka d.d.	1020500000075755
ProCredit banka d.d.	1941011354700156
Addiko Bank d.d.	3060350000444164