REVICON SPN KUTAK

NOVI PRAVILNIK O PROVOĐENJU ZAKONA O SPREČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI

• Praktična primjena zakona i operacionalizacija obaveza
• Procjena rizika – praktična primjena zakonskih obaveza
• Kategorizacija klijenata i poslovnih odnosa
• Identifikacija i kontinuirano praćenje klijenata
• Sumnjive i povezane transakcije
• Interna organizacija, odgovornost i kontrola

Predavači:

• Revicon tim
• Predstavnik Ministarstva sigurnosti BiH

Odgovori na sva pitanja učesnika:

• odmah u toku seminara
• kao i u sklopu seminarskog materijala

TEMATSKE CJELINE:

PRAVILNIK KAO KLJUČNI PROVEDBENI AKT ZAKONA

• Operacionalizacija zakonskih obaveza
• Oblasti koje Zakon ostavlja otvorenim, a Pravilnik detaljno razrađuje
• Direktni efekti Pravilnika na svakodnevni rad obveznika
• Rokovi i obaveza usklađivanja internih akata i procedura

PROCJENA RIZIKA – PRAKTIČNA PRIMJENA ZAKONSKIH OBAVEZA

• Pristup zasnovan na riziku – novi nivo detalja u dokumentovanju
• Inherentni i rezidualni rizik 
• Procjena rizika klijenata, proizvoda, usluga, transakcija i država
• Procjena ukupnog rizika poslovanja obveznika
• Redovno preispitivanje i ažuriranje procjena rizika
• Uloga budućih smjernica ministarstva i nadzornih tijela

KATEGORIZACIJA KLIJENATA I POSLOVNIH ODNOSA

• Kriteriji za svrstavanje klijenata prema stepenu rizika
• Niskorizični klijenti i uslovi za pojednostavljene mjere
• Srednji i visokorizični klijenti – pojačane mjere i dokumentovanje
• Neprihvatljivi klijenti i zabrane uspostavljanja poslovnog odnosa
• Greške u praksi kod procjene rizika

IDENTIFIKACIJA I KONTINUIRANO PRAĆENJE KLIJENATA

• Redovne, pojačane i pojednostavljene mjere identifikacije
• Identifikacija stvarnog vlasnika i pravnih aranžmana
• Oslanjanje na treća lica – dozvoljeno, ali uz punu odgovornost
• Ažuriranje podataka i praćenje poslovnog odnosa
• Informacioni sistemi i alati za praćenje
• Proširene obaveze u identifikaciji PEP lica
• Izvori i alati za provjeru političke izloženosti
• Pojačane mjere kod uspostavljanja i praćenja odnosa
• Najčešće slabosti u praksi nadzora

SUMNJIVE I POVEZANE TRANSAKCIJE

• Indikatori sumnjivih aktivnosti i uloga FOO
• Praćenje složenih, neuobičajenih i povezanih transakcija
• Gotovinske transakcije i kumulativni pragovi
• Izuzeci od prijavljivanja i njihova pravilna primjena
• Dokumentovanje i čuvanje podataka

INTERNA ORGANIZACIJA, ODGOVORNOST I KONTROLA

• Uloga rukovodstva i ovlaštenog lica
• Interna kontrola i interne procedure
• Godišnji izvještaji i dokumentovanje aktivnosti
• Obuka zaposlenih i evidencije
• Najčešće nepravilnosti u nadzoru

MEĐUNARODNI KONTEKST I REGULATORNA OČEKIVANJA

• MONEYVAL i FATF proces – završetak opservacijskog perioda
• Moguće implikacije međunarodnih odluka na domaće obveznike
• Pojačana očekivanja nadzornih tijela u narednom periodu

Poštovane kolegice i kolege, dragi naši,

Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti donesen je u februaru 2024. godine, ali je njegova puna i praktična primjena u velikoj mjeri zavisila od donošenja provedbenog akta. Objavom novog Pravilnika stvoreni su uslovi za potpunu operacionalizaciju zakonskih obaveza svih obveznika.

Novi Pravilnik detaljno razrađuje obaveze koje su do sada bile normirane na općem nivou, posebno u dijelu procjene rizika, kategorizacije klijenata, identifikacije i praćenja poslovnih odnosa, te organizacije interne kontrole. Istovremeno, određena pitanja će zahtijevati dodatna tumačenja i smjernice nadležnih institucija, što u ovom prelaznom periodu predstavlja poseban izazov za obveznike.

Seminar je koncipiran tako da se Pravilnik sistematično obradi, sa fokusom na praktičnu primjenu, dokumentovanje i odgovornost obveznika. Cilj je da se učesnicima pruže jasne smjernice kako da pravilno usklade svoje interne akte i postupke, te da se pripreme za pojačan nadzor u narednom periodu.

U završnom dijelu seminara osvrnut ćemo se i na širi međunarodni kontekst, uključujući aktuelne aktivnosti prema međunarodnim institucijama i moguće implikacije njihovih odluka, na praktičan rad obveznika.

Revicon – Vaš friendly konsultant

Seminar možete pratiti preko Zoom platforme,

na svim elektronskim uređajima,

a biće omogućen i naknadni snimak cjelovitog seminara.

Prateći nas online – i Vi aktivno učestvujete u seminaru

i odmah dobijate pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja!

Učešće na našim online seminarima omogućava Vam:

• Dostupnost najaktualnijih informacija
• Sadržajan, praktičan i koristan seminarski materijal
• Interaktivnu video, audio i pisanu komunikaciju sa predavačima i gostima seminara, u stvarnom vremenu
• Brze i pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja - odmah u toku trajanja seminara
• Mogućnost Vašeg aktivnog učešća - uključivanja u online seminar

Trajanje online seminara: od 10:00 do 15:30 sati

Naknada za učešće:

• 130 KM po učesniku za Better value, Premium i Revicon Club pretplatnike
• 150 KM za ostale učesnike

Naknada za snimak cjelovitog seminara:

• 130 KM za naručioce sa Better value, Premium i Revicon Club pretplatom
• 150 KM za ostale naručioce

Naknada uključuje:

• učešće u online seminaru ili snimak seminara
• odgovore na sva pitanja u toku samog seminara
• prateće edukacijske materijale, sa odgovorima na pitanja

Za sve informacije molimo kontaktirajte:

Revicon d.o.o.

Envera Šehovića 14, 71000 Sarajevo

tel: (033) 720-584 (Dženita Mehmedić i Marko Jokić)

fax: (033) 720-581

e-mail: dzenita.mutap@revicon.info; marko.jokic@revicon.info

Uplata na račune:

UniCredit Bank d.d.	3383202200308627
BBI d.d.	1413105320013074
Raiffeisen Bank BiH d.d.	1610000060920085
Sparkasse Bank d.d.	1992400075053168
ASA Banka d.d. Sarajevo	1344701000241677
Nova banka a.d.	5550050001608033
Union banka d.d.	1020500000075755
ProCredit banka d.d.	1941011354700156
Addiko Bank d.d.	3060350000444164